16大反詐要點(diǎn)（一）

16大反詐要點(diǎn)（一）

1.寧可工地搬磚 不在網(wǎng)上刷單

套路揭秘：犯罪嫌疑人通過網(wǎng)頁、招聘平臺、QQ、微信、短信、抖音等渠道推廣兼職廣告，以“開網(wǎng)店需快速刷新交易量、網(wǎng)上好評、信譽(yù)度”為由，招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單。犯罪嫌疑人利用話術(shù)誘騙被害人，在其提供的鏈接或者APP上進(jìn)行購物付款操作，并承諾在交易后返還購物費(fèi)用，并額外提成。被害人刷第一單時，犯罪嫌疑人會小額返利，當(dāng)被害人刷單交易額變大后，嫌疑人就會以各種理由拒不返款并將其拉黑。除在購物網(wǎng)站付款刷單的形式之外，還有以謊稱為抖音、快手等視頻直播軟件提升人氣為由，刷粉絲、點(diǎn)贊的；謊稱博彩網(wǎng)做活動，刷彩票流水的；謊稱股票大盤提升交易活躍度，刷股票交易的等等。

2.冒充客服喊你親 騙子想挖你的金

套路揭秘：犯罪嫌疑人冒充電商平臺客服（淘寶、天貓、京東、小紅書、拼多多、閑魚等），謊稱被害人購買的物品出現(xiàn)問題，以可給予被害人退款、理賠、退稅等補(bǔ)償為由，誘導(dǎo)被害人泄露銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，將被害人銀行卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)走；或者因商品質(zhì)量原因?qū)е陆灰桩惓＃瑢鼋Y(jié)被害人賬戶資金，讓被害人將資金轉(zhuǎn)入指定的安全賬戶實(shí)施詐騙；或以“誤將被害人升級為會員、誤將被害人授權(quán)為代理、誤給被害人辦理了商品分期業(yè)務(wù)等，如不取消上述業(yè)務(wù)將扣費(fèi)”為由，誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)款，實(shí)施詐騙；或以“被害人會員積分、芝麻信用積分不足不能退款”為由，讓被害人提高會員積分進(jìn)行貸款，并指引被害人將貸款向指定賬戶匯款實(shí)施詐騙。

3.非法借貸 越“貸”越窮

套路揭秘：犯罪嫌疑人一般通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交工具等方式發(fā)布辦理貸款的廣告信息，后冒充銀行、貸款公司工作人員聯(lián)系被害人，獲取被害人信息，以收取手續(xù)費(fèi)，交納年息、保證金、稅款、代辦費(fèi)等為由，或者以檢驗(yàn)還貸能力、刷流水、調(diào)整利率、降息、提高信譽(yù)等方式，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款。還有的犯罪嫌疑人通過上述方式，以騙取被害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)的方式，實(shí)施詐騙。

4.電話轉(zhuǎn)接公檢法？一律掛斷莫信他！

套路揭秘：犯罪嫌疑人以“被害人名下的銀行卡、電話、社保卡、醫(yī)保卡等具有消費(fèi)功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪”為恐嚇說辭，冒充公檢法等司法機(jī)關(guān)執(zhí)法人員，要求被害人將資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查，或者乘機(jī)獲取受害人身份和銀行卡信息轉(zhuǎn)走資金。部分案件中，犯罪嫌疑人還會向被害人展示假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等，來騙取被害人信任。

5.騙你“高回報” 實(shí)則“殺豬刀”

套路揭秘：犯罪嫌疑人首先通過網(wǎng)絡(luò)社交工具、短信、網(wǎng)頁，發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)?shù)男畔?。被害人主動?lián)系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主動加被害人為好友后將投資理財(cái)網(wǎng)站或APP發(fā)送給被害人，謊稱能輕松賺錢、有內(nèi)部消息、有網(wǎng)站漏洞，或者謊稱自己為職業(yè)投資顧問、證券經(jīng)理等，誘導(dǎo)被害人在犯罪嫌疑人提供的虛假網(wǎng)站、APP投資。被害人在投入大量資金后，發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)或全部虧損。再次與對方交涉時，對方已把自己拉黑或者失聯(lián)。